Ovčar Banja se nalazi 18 kilometara zapadno od Čačka, u Zapadnom Pomoravlju, kraju poznatom po termalno-mineratnim izvorima (Vrnjačka, Mataruška, Bogutovačka, Gornjotrepčanska Banja i druge). Ovo staro banjsko lečilište nalazi se u Ovčarsko-kablarskoj klisuri. Klisura je uzvodno od Čačka dugačka 15 km a duboka do 700 m, i odvaja čačansku od uzvodnije požeške kotline. Nadmorska visina Ovčar Banje je 278 m. Ovčar Banja je ne samo prirodno lečilište već i stalno naselje. Kroz Banju prolaze zapadnomoravske saobraćajnice (asfaltni put i pruga), pa je lako pristupačna od Kruševca i Čačka i prugom od Požege (veza sa Barskom prugom). Banja je od Beograda udaljena 162 kilometra.